Xavier Puigjaner
Assessor financer
Amb més de 20 anys de trajectòria professional al sector, sóc un assessor financer d’inversions certificat per EFPA – núm. 14435 – (Associació Europea de Planificadors Financers).
La meva especialitat és la gestió de patrimonis i l’assessorament financer personalitzat, sempre enfocat a les necessitats i expectatives de cada client, amb l’objectiu d’optimitzar-ne la rendibilitat i minimitzar la càrrega fiscal.
Actualment, treballo a Mapfre Gestió Patrimonial, la divisió patrimonial de Mapfre, una entitat de referència a Espanya i Europa. Aquesta posició em permet operar en un entorn obert d’arquitectura, amb accés a una àmplia gamma d’instruments financers de les millors gestores del mercat.
La meva metodologia es basa en un sistema de treball rigorós i definit, on aplico criteris objectius per construir i monitoritzar les carteres dels meus clients.
Assessorament financer professional
És un servei que va més enllà d?invertir diners. Es tracta d’ajudar les persones i les famílies a organitzar, protegir i fer créixer el seu patrimoni de forma eficient. El meu objectiu és oferir solucions a mida perquè els meus clients puguin prendre decisions segures sobre el futur.
- Planificació de patrimoni.
- Reducció dimpostos.
- Control de riscs.
- Plans per a la jubilació.
- Transmissió de riquesa a la família.
Analitzo cada detall de la situació financera del client per crear un pla que s’ajusti als seus objectius i valors.
Serveis
- Gestió d’inversions: Creo estratègies diversificades que s’ajusten a la quantitat de risc que el client està disposat a assumir, el temps d’inversió i les necessitats específiques. Aquestes estratègies busquen obtenir bons resultats mentre es controla la volatilitat del mercat.
- Planificació fiscal: Utilitzo estratègies legals per reduir impostos i millorar el rendiment del patrimoni, sempre complint les lleis.
- Protecció del patrimoni: Ofereixo solucions per protegir els actius del client mitjançant assegurances o estructures legals adequades.
- Planificació successòria: M’asseguro que el patrimoni del client passi de forma eficient a les generacions següents, evitant problemes i despeses innecessàries.
- Finançament preferent: Proporciono accés a préstecs i hipoteques amb condicions especials gràcies a acords amb importants entitats financeres, a més de comptes bancaris sense despeses.
Servei a mida
Cada client és diferent. Per això, dedico temps a entendre les seves metes, quant risc està disposat a assumir i què espera del futur. .
Compromís i confiança
La meva feina es basa en l’ètica, la transparència i la confiança. Sempre explico amb claredat els costos, els riscos i els beneficis, assegurant-me que les decisions preses siguin les millors per al client. A més, em mantinc al dia amb els canvis als mercats i les lleis per oferir solucions modernes i efectives .
L’objectiu final de l’assessorament patrimonial és oferir tranquil·litat financera. El client podrà enfocar-se en allò que realment importa, sabent que el seu patrimoni està sent gestionat de manera professional, amb estratègies sòlides i enfocades a assegurar el seu benestar i el de la seva família a llarg termini.
Finançament
Comptar amb condicions de finançament preferent mitjançant un conveni exclusiu amb una de les principals entitats financeres del país, tant en préstecs i hipoteques i comptes corrents lliures de despeses.
